CaixaBank har taget et nyt skridt i sin digitaliseringsstrategi med lanceringen af dens første kunstige intelligens-agent integreret i mobilapplikationenDette initiativ, der er designet til at guide kunderne gennem processen med at erhverve finansielle produkter uden at forlade den digitale kanal, styrker rollen af bankens app, som allerede er blevet et af dens primære kontaktpunkter med brugerne.
Denne indledende implementering fokuserer på forhåndsgodkendte forbrugslånDet er dog en del af et større AI-agentprojekt, som organisationen vil præsentere på Mobile World Congress i Barcelona. Initiativet kombinerer banebrydende teknologi med menneskelige fagfolk for at opretholde en balance mellem digital effektivitet og ekspertrådgivning.
Sådan fungerer CaixaBanks første AI-agent
Det nye system er afhængigt af AI-agenter, der udelukkende opererer i CaixaBank-appens chatKunden kan starte en samtale når som helst i den digitale ansættelsesproces, og assistenten hjælper dem med at afklare deres behov, anmode om yderligere oplysninger og afklare eventuelle tvivlsspørgsmål, der kan hindre fremskridt.
Denne første agent er rettet mod brugere, der allerede er startet ansøgningsproces for et forhåndsgodkendt lån i mobilapplikationen De støder på forhindringer, hvad enten det skyldes tekniske problemer eller manglende klarhed omkring produktbetingelserne. I denne sammenhæng letter AI simuleringer, giver mulighed for justeringer af beløb, vilkår og afdrag og giver vejledning i den konfiguration, der bedst passer til kundens profil.
Et af modellens nøgleaspekter er, at når tiden er inde til at formalisere kontrakten, Systemet videresender samtalen til en specialist i organisationen. Alle oplysninger, der udveksles i chatten, gemmes. Dette forhindrer brugeren i at skulle gentage data og sikrer en problemfri overgang mellem den automatiserede kanal og menneskelig support.
Virksomheden understreger, at der til enhver tid Kunden kan anmode om at blive betjent direkte af en professionelVærktøjet vil derefter straks forbinde dig med en ekspert på det relevante produkt. AI erstatter ikke personale, men fungerer snarere som et første filter og en guide gennem hele den digitale rejse.
Gradvis integration i alle digitale rekrutteringsprocesser
CaixaBanks AI-agentprojekt er baseret på teknologi Salesforce AgentforceEn platform designet til at bygge intelligente assistenter, der er i stand til at interagere med brugere i naturligt sprog. Virksomhedens roadmap forventer, at disse agenter i de kommende uger vil blive integreret i alle rekrutteringschats, der er tilgængelige i applikationen.
Ideen er, at kunderne kan få Hurtig og struktureret information om ethvert produkt der ansøger via mobilen, uanset om det drejer sig om forbrugslån, realkreditlån eller opsparingsløsninger. I hvert tilfælde vil systemet blive suppleret af menneskelige specialister, der er specifikke for den pågældende produkttype, hvilket gør henvisningen mere præcis.
Med denne progressive integration søger CaixaBank reducere friktion i digitale processer og øge gennemførelsesraten for transaktioner, der initieres via appen. Banken understreger, at kombinationen af samtalebaseret chat, personlige simuleringer og ekspertsupport sparer tid og reducerer den oplevede kompleksitet, der er forbundet med visse finansielle tjenester.
Forpligtelsen til at inkorporere AI-agenter i rekruttering kommer i en kontekst, hvor CaixaBanks applikation allerede har nået [antal brugere]. Mere end 12 millioner digitale kunder i Spanien, den største brugerbase i sektoren i landet. Med dette antal brugere har forbedring af mobiloplevelsen en direkte indflydelse på både kundetilfredshed og digitalt salg.
AI-agent til kort- og medarbejdersupport
Lanceringen af den første rekrutteringsfokuserede agent starter ikke fra bunden. Virksomheden havde allerede lanceret Sidste sommer blev en generativ AI-baseret agent lanceret til kreditkortforespørgsler.også integreret i appen. I dette tilfælde fokuserer assistenten udelukkende på at give information, ikke på at afslutte køb.
Denne kortagent, udviklet med Google Cloud kunstig intelligens-teknologiDet giver brugerne mulighed for at forespørge om funktionerne i tilgængelige kort, sammenligne forskellige muligheder i kataloget og modtage anbefalinger baseret på deres behov. Kunderne kan have en naturlig samtale med systemet, stille specifikke spørgsmål og modtage kontekstualiserede svar.
Måneder tidligere havde CaixaBank allerede aktiveret en anden AI-agent, denne gang rettet internt mod Mere end 300 medarbejdere understøtter fjernrekrutteringDenne assistent, der også er oprettet med værktøjer fra Salesforce-platformen, hjælper professionelle, der betjener kunder via digitale kanaler, med at finde produkter, besvare ofte stillede spørgsmål og strømline processer.
Ud over disse anvendelsesscenarier arbejder enheden på Udvikling af AI-agenter med det formål at forbedre interne processerMålet er at optimere driftsopgaver, reducere administrationstiden og frigøre ressourcer til aktiviteter med højere værdiskabelse. Filosofien er at udnytte AI både i kundevendte områder og bag kulisserne.
Generativ kunstig intelligens, hjørnestenen i den strategiske plan for 2025-2027
Implementeringen af disse agenter falder inden for CaixaBanks engagement i generativ kunstig intelligens, inkluderet i dens strategiske plan 2025-2027. Enheden har til hensigt at strukturere sin teknologiske udvikling omkring fire hovedmål relateret til denne teknologi.
Først og fremmest, se efter Øg forretningsområdernes smidighed og kommercielle kapacitetFor det andet sigter den mod at give plejenetværk værktøjer, der gør det muligt for dem at reagere hurtigere og med bedre information. For det andet søger den at udvikle nye tjenester, der understøttes af banebrydende funktioner og ved at forenkle de processer, som kunden oplever.
Den tredje søjle involverer at forbedre operationel ekspertise og effektivitetCaixaBank udnytter intelligent automatisering til at reducere gentagne opgaver og minimere fejl. Endelig sigter CaixaBank mod at styrke og udvikle sin nuværende teknologiplatform med høje standarder for robusthed og sikkerhed, hvilket er særligt relevant i en stærkt reguleret sektor som finanssektoren.
Inden for denne ramme overvejer enheden fornyelse af sine digitale kanaler og skabelse af nye kommercielle muligheder knyttet til generativ AI, fra design af avancerede samtaleassistenter til personlige anbefalingssystemer. Det handler ikke kun om at introducere nye værktøjer, men om fundamentalt at gennemgå, hvordan banken interagerer med sine kunder i det digitale miljø.
Lang erfaring inden for innovation og digital bankvirksomhed
CaixaBank har opbygget erfaring med brugen af Kunstig intelligens anvendt i finansielle tjenester siden 2014med projekter, der spænder fra avanceret analyse til automatisering af specifikke processer. Denne tidligere erfaring har muliggjort det nuværende spring mod løsninger baseret på generativ AI og konversationelle agenter.
Virksomheden, den førende bank i Spanien og med en betydelig tilstedeværelse i Portugal, har positioneret sig som benchmark for innovation inden for den europæiske finanssektorDette skyldes i høj grad den omfattende digitale kundebase. Dette antal brugere gør enhver teknologisk forbedring til en betydelig ændring i skala.
For at drive denne transformation har gruppen CaixaBank Tech, dets teknologiske datterselskabog med tværfaglige teams, der arbejder på at implementere innovation på tværs af alle områder af organisationen. Det erklærede mål er at stille teknologi til rådighed for mennesker med løsninger, der muliggør mere personlig rådgivning og et bedre tilpasset kommercielt tilbud.
Parallelt fortsætter enheden med at udvikle sig en mere agil beslutningsmodelunderstøttet af data og avancerede værktøjer. Integrationen af AI-agenter i kunders og medarbejderes dagligdag passer ind i denne tilgang, som søger at sikre, at teknologi ikke er et mål i sig selv, men et middel til at tilbyde en mere nyttig og personlig service.
Lanceringen af CaixaBanks første AI-agent i deres app markerer en milepæl inden for digital bankvirksomhed i Spanien: en mere guidet, samtalebaseret og specialiststøttet ansættelsesprocesDette indebærer en problemfri integration af kunstig intelligens i forholdet mellem kunde og institution. Dette initiativ supplerer andre initiativer relateret til kort, medarbejdersupport og interne processer og tegner et billede af, at generativ kunstig intelligens vil være en central del af bankvirksomhed i de kommende år.
