3 måder at generere passiv indkomst på i Defi

Det ser ud til, at vi endnu ikke har formået at komme os over det store fald, som vi har været fordybet i siden begyndelsen af ​​dette år 2022. Det har været et ret svært år at kunne skabe overskud ved at købe kryptovalutaer, da den geopolitiske situation er overhovedet ikke godt. Men det er ingen undskyldning, fordi Defi De hviler ikke. Vi skal i denne cryptocurrency-uddannelse se, hvordan vi kan generere passiv indkomst med vores cryptocurrencies gennem 3 måder at gøre det på.

1. Kryptovalutalån (udlån)

Den første strategi for denne cryptocurrency-træning er cryptocurrency-lån. Bedre kendt som Lending på engelsk giver de os mulighed for at deponere vores kryptoaktiver på kryptoudlånsplatforme for at fungere som låntagere til gengæld for en regelmæssig rentebetaling. Betalinger på disse lån kan ske dagligt, ugentligt eller månedligt. Det er en god måde at generere passiv indkomst i vores kryptoaktiver, fordi vi samtidig også giver andre mennesker adgang til kryptovalutalån for at skabe investeringsstrategier i Defi. De mest populære platforme til cryptocurrency Lån er protokoller som f.eks Aave o Forbindelse. Vi kan finde forskellige typer kryptolån:

Garanterede lån

Sikkerhedslån er de mest populære. Vi skal bruge en deponeret kryptovaluta, der vil blive brugt som sikkerhed for lånet. De fleste platforme kræver oversikkerhed, hvilket betyder, at låntagere kun kan få adgang til op til en vis procentdel af den deponerede sikkerhed. Det er normalt under 90 % af låneværdien. Jo lavere belåningsgrad (LTV) er, jo lavere er renten. Vi vil også have mindre risiko for at blive udsat for en afvikling af vores lån.

Cryptocurrency Kreditgrænse

Nogle platforme tilbyder en kreditlinje til kryptovalutaer i stedet for at tilbyde et traditionelt lån med en forudbestemt løbetid, . Dette er en form for sikret lån, der giver brugerne mulighed for at låne en vis procentdel af den stillede sikkerhed, men der er ingen faste tilbagebetalingsbetingelser. Til gengæld bliver brugerne kun opkrævet renter af de hævede midler.

Lån uden sikkerhed

Usikrede lån er ikke så populære inden for en cryptocurrency uddannelse, men de fungerer på samme måde som personlige lån. Låntagere skal udfylde en låneansøgning, bestå en identitetsbekræftelse og gennemføre en kreditværdighedstest for at blive godkendt. Disse lån er dem med den højeste risiko for tab for långivere, da der ikke er nogen garanti for at likvidere i tilfælde af manglende betaling.

Flash lån

Flash-lån er normalt tilgængelige på cryptocurrency-børser og er øjeblikkelige lån. Det vil sige, at kryptovalutaer lånes og returneres i samme transaktion. Disse lån er de mest risikable af alle, de bruges normalt til at udnytte mulighederne for markedsarbitrage. Et klart eksempel ville være et køb af cryptocurrency til en lavere pris på én børs efterfulgt af et øjeblikkeligt salg til en højere pris på en anden børs, alt sammen inden for samme transaktion.

2. Lås vores kryptovalutaer i indsatspuljer

Lad os se den anden mulighed, som vi vil lære dig i denne cryptocurrency-uddannelse. Staking er den vigtigste sikkerhedsmekanisme, der bruges af blockchains, der bruger PoS (Proof of Stake eller Proof of Validation på spansk), som f.eks. Ethereum, Avalanche eller Solana. Ved at låse vores tokens på en blockchain hjælper vi med at gøre disse blockchains mere sikre. Til gengæld får vi en lille procentdel af de nye tokens genereret plus en del af transaktionsvalideringsgebyrerne.

Denne mulighed for at generere passiv indkomst er mulig med blockchain-tokens som ETH, AVAX, SOL eller DOT eller med protokol-tokens som CRV, SUSHI, UNI... Protokol-tokens har dog ikke funktionen til at sikre netværket. Defi-protokol-tokens giver incitamenter til indehavere, der låser deres tokens på lang sigt og tillader afstemning i styringen af ​​protokollen. Rentabiliteten afhænger af protokollen, der spænder fra 5 % på ETH til 13,5 % på Polkadot. Den største ulempe, vi kan støde på, når vi låser vores tokens i indsatspuljer, er låsetiderne, som kan variere fra den ene protokol til den anden. I øjeblikket er en af ​​de mest berømte DeFi-protokoller til staking Lido. Ved at låse tokens på deres platform får vi et sated-token (som stETH), som vi kan bruge i andre DeFi-applikationer.

3. Sørg for likviditet (LP'er)

Lad os se den tredje og sidste mulighed for at generere passiv indkomst fra denne cryptocurrency-træning. Tilvejebringelse af likviditet er en af ​​de vigtigste processer inden for det decentraliserede børslandskab (DEX). Uden likviditet kunne kryptoøkosystemets DEX'er og protokoller ikke fungere. En likviditetsudbyder, også kendt som en market maker, er en person, der leverer deres kryptovalutaer til en platform for at hjælpe med decentralisering. Til gengæld belønnes de med de provisioner, der genereres af handler på den platform, som kan betragtes som en form for passiv indkomst. Det er vigtigt at bemærke, at de stillede aktiver er låst på platformen, så længe brugeren beslutter sig for at stille likviditet til rådighed.

Hvordan kan vi skaffe likviditet?

For at give likviditet kan en protokol virke som en odyssé ved første øjekast, men ved at følge et par enkle trin vil vi se, hvor simpelt det er i sidste ende:

1. Et nyt par tokens bliver først registreret, og derved skabes et nyt marked for det pågældende tokens. Dette skaber en likviditetspulje (bedre kendt som likviditetspulje) for dette token-par, som brugere kan stille likviditet til rådighed.
2. Når likviditetsudbyderen (LP) giver likviditet til parret, modtager den LP-tokens, der repræsenterer mængden af ​​likviditet, den har tilvejebragt.
3. Derfra, når der sker en operation i forbindelse med en specifik likviditetspulje, opkræves der en provision på 0,3 % af operationen til den bruger, der udfører den. Disse provisioner fordeles forholdsmæssigt mellem indehaverne af de LP-tokens, der har tilført likviditet til den pågældende pulje.

En af fordelene ved at give os likviditet til protokoller er muligheden for at trække de kryptovalutaer, som vi har bidraget med, når vi vil, fra likviditetspuljerne. På den anden side, som vi tidligere har set, har de nogle gange en oplåsningsperiode i indsatspuljer fra det øjeblik, vi anmoder om oplåsning af tokens. Endelig er der risiko for permanente tab (permanent tab oversat til engelsk). Det betyder, at vores position i likviditetspuljen midlertidigt kan falde i værdi under markedsudsving, da saldierne for hvert aktiv svinger. I denne forstand vil valget af puljer med høj likviditet reducere risikoen for permanente tab. De tilbyder dog normalt lavere afkast.

Konklusioner fra denne cryptocurrency træning

Efter at have gennemgået denne cryptocurrency-træning om måder at generere passiv indkomst på, vil vi huske, at vi nøje skal overvåge de protokoller, der giver likviditet eller blokerer vores cryptocurrencies. En af de vigtigste faktorer, der skal tages i betragtning, er likviditeten i de puljer, hvor vi skal deponere vores aktiver. Høje afkast kan virke søde, men også farlige, da disse puljer måske ikke altid har nok likviditet til at give os mulighed for at likvidere vores tokens. Vi anbefaler også, at når du skal låse dine poletter op i indsatspuljer, afhængigt af den oplåsningsperiode, de har, analyserer en graf for at forudsige det passende tidspunkt for at låse vores tokens op for at drage fordel af at låse dem op, når de værdsætter. Du kan konsultere siden At sætte belønninger for at lære mere om blockchain-økosystemet med tilgængelige indsatspuljer.