Virksomheder, der fokuserer på disse råvarer, klassificeres efter to kriterier, der bør overvejes, når disse finansielle produkter indgås. For det første baseret på deres størrelse. Naturligvis bærer mindre virksomheder den største risiko . Der skelnes yderligere mellem producenter og operatører. Operatører påtager sig risikoen ved efterforskning og udvinding, mens producenter fokuserer på forarbejdning og distribution. Denne information er afgørende, når denne investeringsmulighed skal formaliseres.
Det er også vigtigt at bemærke, at det primære marked for handel med guld, sølv og andre ikke-ædle metaller (såsom aluminium, kobber, bly, nikkel, zink og tin) er COMEX. Platin er dog en undtagelse, da dets primære markeder er TOCOM, hvor transaktioner udføres i japanske yen, og NYMEX. Det er disse finansielle markeder, du bør besøge, hvis du ønsker at investere dine opsparinger i en af de førnævnte råvarer eller andre med lignende karakteristika.
På den anden side er guldmarkedet stærkt påvirket af strømme genereret på futuresmarkederne. Mens korrelationen for råolie er 50%, kan prisen for guld forklares med 70% til 90%. Under alle omstændigheder må man ikke glemme, at nogle af udbyderne af produkter på det finansielle marked er Merrill Lynch, Ruffer og SG, blandt de mest relevante. Det er disse virksomheder, der markedsfører produkter af denne type og tilbyder forskellige løsninger til små og mellemstore investorer.
Råvarer: høj volatilitet
Blandt de vigtigste karakteristika ved denne type investering, kendt som en alternativ investering, er dens brug af andre valutaer end euroen . Det er afgørende at huske på den amerikanske dollars opskrivning i betragtning af den historiske negative korrelation mellem den og nogle af de vigtigste råvarer. Desuden er det vigtigt at bemærke, at volatiliteten af fonde baseret på disse finansielle aktiver er omkring 20%. Derfor er risikoen ved disse transaktioner altid meget højere, i en sådan grad, at der kan forekomme betydelige udsving i din alternative investeringsportefølje.
Det betyder, at forskellene mellem dens maksimum- og minimumspriser er meget betydelige og under alle omstændigheder højere end ved andre mere konventionelle investeringer, såsom køb og salg af aktier på aktiemarkedet. Dette gør det til et meget velegnet produkt til handel eller spekulative operationer på grund af den høje grad af prisvolatilitet. Du kan tjene mange penge, men af samme grund kan du også tabe mange penge undervejs.
Hvordan ansætter man dem?
En anden risikofaktor er den betydelige indflydelse, som ETF'er og andre derivater har på prisen på disse råvarer og på ind- og udstrømningen af dette finansielle aktiv. Det er værd at huske, at børsnoterede fonde (ETF'er) er en hybrid af traditionelle investeringsfonde og køb og salg af aktier på aktiemarkederne. Deres fordel ligger i at tilbyde mere konkurrencedygtige gebyrer , hvilket giver dig mulighed for at maksimere afkastet på nogle af disse råvarer og potentielt spare et betydeligt beløb på administrations- og vedligeholdelsesomkostninger.
ETF'er (børsnoterede fonde) tilbyder derimod en bred vifte af modeller, der tilbyder denne funktion. De er baseret på forskellige råvarer: guld, kaffe, hvede, sojabønner og kakao, blandt andre. Gennem en veldefineret investeringsportefølje kan du, fra oprettelsen til afviklingen af transaktioner, styre dine investeringer på tværs af alle tidshorisonter: kort, mellemlang og lang sigt. Dette er skræddersyet til din investorprofil som en lille eller mellemstor investor: aggressiv, mellemstor eller konservativ/defensiv.
Direkte leje
På den anden side er der også mulighed for øget minedriftsproduktion , hvilket giver dig mulighed for at købe råmaterialer direkte på de markeder, hvor disse finansielle produkter købes og sælges. Dette skyldes ikke nye miner, men snarere øget produktion fra eksisterende miner. Denne risiko afbødes af de høje udbytter, der udbetales af de virksomheder, der er ansvarlige for deres markedsføring. Det er værd at bemærke, at deres geninvesteringspolitik har været minimal, hvilket altid er fordelagtigt for små og mellemstore investorer.
I den forbindelse er det meget interessant at bemærke, at mange børsnoterede virksomheder er tæt forbundet med produktionen af disse råvarer, både på de indenlandske og internationale markeder. Dette giver dig mulighed for bedre at diversificere dine investeringer fremover uden at gå på kompromis med rentabiliteten af dine finansielle transaktioner, hvilket er præcis, hvad du ønsker. På denne måde kan du investere din kapital i f.eks. hvede eller kakao, råvarer, der har vist høje afkast i de seneste måneder.
Råvarer i fonde
Et andet alternativ til at kanalisere dine investeringer er gennem investeringsfonde af denne type . En af deres største fordele er, at de kan suppleres med andre finansielle aktiver, hvad enten det er fra obligationer, aktier eller endda andre alternative modeller som denne. Dette giver dig mulighed for at diversificere dine investeringer på en optimal og stabil måde og opbygge en meget attraktiv opsparingsportefølje på mellemlang og lang sigt. Dette tjener som en investeringsstrategi til at maksimere afkastet på din opsparing i disse perioder.
På den anden side tilbyder investeringsfonde baseret på disse unikke finansielle aktiver et alternativ til mere konventionelle investeringer, især når der opstår betydelig ustabilitet på aktiemarkederne af den ene eller anden grund. De giver en løsning på manglen på andre investeringsmuligheder end blot at købe og sælge aktier på aktiemarkedet, som det i øjeblikket sker med aktiemarkedets trendvending fra bullish til bearish. Dette kan utvivlsomt afskrække dig fra dine bestræbelser på at øge din opsparing.
Karakteristika for disse markeder
Der er ingen tvivl om, at det at drage fordel af alternativomkostningerne ved at holde præmier på balancen på grund af højere renter er en af fordelene ved råvareinvestering. Dette opvejer andre tekniske overvejelser og måske endda grundlæggende. Fordi råvareinvestering altid har været en lettilgængelig ressource for små og mellemstore investorer, især i år, hvor prisstabilitet var et centralt kendetegn.
Desuden må man ikke glemme, at denne type investering slet ikke var spekulativ, selvom dens struktur har ændret sig med hensyn til, hvordan den fungerer. Til det punkt, hvor investering i disse specialiserede produkter ikke længere er den samme. Ikke overraskende er risiciene stadig højere, delvist på grund af deres høje volatilitet, som kan nå op til 30% eller 40% i prisdannelsen. Dette gør det endnu vanskeligere at justere priserne, både ved køb og salg.
Markedets nuværende situation
I øjeblikket er nogle råvarer yderst profitable og tilbyder afkast, der overstiger aktiemarkedernes. Dette gælder især for ædelmetaller, som har givet et opsparingsafkast på næsten 50 % i løbet af det seneste år . Guld fungerer især som et sikkert aktiv i perioder med stabilitet på aktiemarkederne og tiltrækker en betydelig del af investorer, der søger ro i sindet, når de opbygger deres investeringsporteføljer.
Endelig skal det også understreges, at denne klasse af investeringer skal tjene som et supplement til de vigtigste. Aldrig som en prioriteret bevægelse, da denne investeringsstrategi kan medføre uønskede effekter på din resultatopgørelse. Ud over en anden række mere tekniske overvejelser. Under alle omstændigheder skal du analysere disse investeringsforslag, fordi der er meget på spil i denne form for operationer på råmaterialer. Fordi de fleste af disse operationer på den anden side udføres i andre valutaer end euro: amerikanske dollar, schweiziske franc eller japanske yen. Med de monetære omkostninger, som valutavekslingen medfører i hvert af de valgte finansielle produkter: provisioner, gebyrer osv.