Hvis du er investor med erfaring på de finansielle markeder, har du uden tvivl hørt en sætning som denne mere end én gang: " Sælg i maj og gå væk ." Dette kan bogstaveligt oversættes til "sælg i maj og gå væk", hvilket afspejler en markedsstemning, der ofte er sand. Desuden er det den perfekte undskyldning for at holde sig ude af aktiemarkedet om sommeren og vende tilbage engang i efteråret. Det er dog værd at analysere, om det er tilrådeligt at anvende denne strategi på en så specifik investering.
Under alle omstændigheder er der et spørgsmål, du bør stille dig selv nu: Hvad vinder du ved at anvende denne unikke strategi? I bund og grund et meget vigtigt spørgsmål: Du undgår at være investeret i en periode, hvor aktier historisk set har haft lavere afkast . Dette har ikke altid været tilfældet, men hvis du ser på statistikkerne fra de sidste par årtier, vil du se, at du træffer den rigtige beslutning.
På den anden side er der en anden opfattelse, der cirkulerer på de finansielle markeder , at sæsonudsving ikke er en faktor, der driver aktiemarkedet. I stedet menes det at afhænge af en række andre finansielle parametre, herunder udviklingen i en aktie, et indeks eller en sektor. Som med alt relateret til aktier afhænger dette i sidste ende af investorernes præferencer.
Af hvilke grunde skal du sælge?
Der er dog et lille trick i formuleringen af denne artikel, som er så relevant for alle slags investorer, og det er sådan emnet er indrammet. Fordi det i bund og grund koger ned til ordsproget: "Sælg i maj og gå, og kom ikke tilbage før midt i september for at genoptage investeringen." Dette er et populært ordsprog, der bestemt ikke er nyt; det har eksisteret på de finansielle markeder i mange år . Måske siden dine bedsteforældres tid, eller endda senere.
Det er afgørende at huske, at denne specifikke strategi stammer fra det faktum, at afkastene i denne periode historisk set har været lavere end i andre perioder. Dette er mere end nok grund til at holde sig væk fra aktiemarkedet fra nu af. Så du har intet andet valg end at tænke over det mere omhyggeligt end normalt, for i sidste ende er det dine penge, der står på spil. Og sentimentalitet bør ikke være en faktor her, da dit primære mål frem for alt er at få din opsparing til at vokse. Hverken mere eller mindre.
Bearish periode par excellence
Du bør ikke undervurdere, at denne periode, som lige er begyndt, er en af årets mest pessimistiske. Og dette gælder med undtagelse af sjældne opsving som følge af de iboende synergier på de finansielle markeder. I dette scenarie er den mest fornuftige fremgangsmåde i din næste beslutning at afstå fra enhver form for finansielle transaktioner på aktiemarkedet, selvom satsningen betaler sig – det vil sige, hvis aktierne rent faktisk stiger i disse måneder. For bundlinjen er, at du har mere at tabe end at vinde, og det er kun i et par måneder, der vil gå meget hurtigt.
På den anden side er disse måneder, der starter i maj, meget risikable, fordi de er meget modtagelige for uforudsete nyheder eller begivenheder. Dette har været tilfældet i de senere år, som du vil vide fra pålidelige kilder. Så det ville ikke skade at tage sig lidt tid til at reflektere, inden du tager på ferie. Eller i det mindste med en meget mindre investeringsportefølje, end du har haft indtil nu.
Dette er en tid på året, hvor købstendenserne for aktier aftager betydeligt, nogle gange til betydelige niveauer, hvilket gør salgspresset meget mere udtalt. Efter ferieperioden vender salgspresset endnu stærkere tilbage, hvilket udnytter mere konkurrencedygtige priser . Med andre ord er det muligt at købe aktier med mindre økonomisk indsats, hvilket i sidste ende er det, aktiemarkedsinvestering handler om. Dette særlige scenarie udspiller sig dog ikke hvert år.
Hvad kan du gøre nu?
Dette er det milliondollarspørgsmål, som mange små og mellemstore investorer kommer til. Nå, det er ikke en let løsning at belyse, langt fra det. Men du har i din hånd nogle muligheder, som du kan henvende dig til i disse præcise øjeblikke. Ønsker du at kende nogle af disse strategier for at gøre dine besparelser rentable i sommermånederne? Nå, vær lidt opmærksom nu, fordi du måske kommer ud af mere end en knibe under de nuværende omstændigheder.
Råvarer : Dette er uden tvivl den investering med det største vækstpotentiale lige nu. Tag for eksempel olie. Den oplever i øjeblikket en bullish rally, der endda kan presse priserne tæt på det vigtige 100 dollars pr. tønde, op fra €80. I praksis betyder det, at den stadig har et opadgående potentiale på 20%. Og det kan være løsningen på dine investeringsproblemer i løbet af denne udfordrende sommer, der ligger forude.
Grib bundens styrke
Hvis der findes én stærk økonomi i Den Europæiske Union, er det uden tvivl Tysklands. Og i den forstand kunne din strategi være baseret på at åbne positioner i tyske statsobligationer. Selvom afkastet ikke vil være spektakulært, vil det opfylde dine investeringsforventninger i de kommende måneder. Dette står i kontrast til periferigæld , repræsenteret af lande som Spanien, Portugal, Italien og endda Grækenland selv. Det er ikke tilfældigt, at en betydelig del af de globale pengestrømme kanaliseres ind i dette vigtige internationale finansielle aktiv.
Du kan ikke blot åbne positioner i tyske statsobligationer direkte, men den enkleste måde er gennem investeringsfonde , der tilbyder denne mulighed for at øge din opsparing. Hvis du ønsker det, kan du kombinere det med andre finansielle aktiver, både aktier og obligationer. Dette vil sætte dig i den bedste position til at diversificere dine investeringer fremover og vil også eliminere unødvendige risici, der kan forårsage problemer med dine eksisterende positioner.
Vent på, at bedre priser ankommer
På den anden side kan du også overveje alternativomkostningerne: Hvis aktierne steg i værdi i den periode, hvor investoren var ude af markedet, ville en person, der implementerede denne specifikke strategi, være gået glip af disse gevinster . Under det nuværende globale bullmarked har dens anvendelse fungeret bemærkelsesværdigt godt det meste af tiden. Hvorfor ikke prøve det selv denne gang? Der er bestemt meget at vinde ved de tilgange, vi har skitseret i denne artikel.
Det er dog forbundet med mange omkostninger at træde ind og ud af markeder på grund af kalenderændringer. Disse omfatter monetære omkostninger, lige fra provisioner forbundet med køb og salg af aktier til deres skattemæssige konsekvenser. Derfor afhænger alt af den enkelte investors individuelle omstændigheder, ligesom det er tilfældet for dig. Dette er en faktor, som investorer, der fokuserer deres aktiviteter på mellemlang og især lang sigt, ikke vil støde på, da de nyder godt af betydelige besparelser på provisioner og alle administrations- og vedligeholdelsesudgifter.
Hvad skal man gøre i disse situationer?
Under alle omstændigheder, hvis du er en langsigtet investor, der ønsker at øge din kapital, bør du være opmærksom på, at det at gå glip af disse gevinster i sommermånederne kan have en negativ indvirkning på din portefølje. Derfor er det en meget vanskelig beslutning at træffe, selvom det kan virke vigtigere at bevare likviditeten end andre tekniske og måske endda grundlæggende overvejelser. Dette skyldes, at du frem for alt bør prioritere sikkerheden i dine investeringsbeslutninger fra nu af frem for eventuelle potentielle afkast på denne type aktiemarkedstransaktioner.
I denne henseende bør den bedste beslutning baseres på en analyse af dine mest relevante behov. Og afhængigt af dette bør du tjekke den aktuelle tendens i aktiemarkedsindeksene . Det vil ikke være det samme at stå over for et klart bullish indeks som et med bearish konnotationer. Til det punkt, hvor dine investeringsstrategier bliver nødt til at være tydeligt anderledes, i hvert fald med hensyn til de kortere holdingperioder.